Банковские процессы, стратегии банка, регламенты, инструкции, модели, обучение, управление банком. Оптимизация бизнес процессов банка пример

Пример оптимизации бизнес-процессов | Блог Валерия Ковальчука

Если процесс воспринимается как проблемный с точки зрения затрат времени, ресурсов (как человеческих, так и денежных) и по вопросам качества, значит этот процесс может быть исследован на предмет его оптимизации. Результатом оптимизации должны стать сокращения издержек и/или повышение качества.

Рассмотрим оптимизацию бизнес-процессов на примере двух процессов, подвергшихся перестройке в коммерческом банке.

Ремонт банкоматов

Ситуация заключалась в том, что находящиеся на балансе банка восстановленные (т.е. бывшие до этого в эксплуатации у других банков) банкоматы технически обслуживались сотрудниками банка. А в случае невозможности устранить техническую проблему вызывались специалисты сервисной организации. По каждому такому случаю составлялся отдельный договор, а стоимость ремонта банкомата каждый раз оценивалась сообразно случаю, причём иногда ставилась под сомнение оправданность ремонта банкомата за указанную сумму.

Надо отметить, что срок гарантийного обслуживания давно истёк.

Чтобы поддерживать эксплуатацию банкоматов в подобном режиме было необходимо:

Наличие квалификации у сотрудников.
Пул запасных частей или возможность оперативно оплатить и доставить необходимую деталь с производства.
Необходимые инструменты.

Между тем ничего подобного в наличие не было.

Кроме того ремонт банкомата по факту был длительным и дорогостоящим. Ибо:

На заказ и доставку необходимой детали требовалось время, особенно если у производителя её не было на текущий момент в наличии.
Всё равно в большинстве случаев приходилось вызывать мастера сервисной организации за существенные деньги.
Сама запасная деталь также обходилась недёшево.

Ответственным за направление по установке и обслуживанию банковской техники, было принято решение кардинально перестроить схему работы. Было сделано:

Заключён договор на сервисное обслуживание банкоматов с ежемесячной абонентской платой, по которому ремонт банкоматов проводился без дополнительных оплат в течение 48 часов силами сервисной организации.

Предварительно были произведены расчёты на основе прошлых показателей. Результаты работы в последующие полгода также подтвердили правильность принятого решения.

Сократились затраты на ремонт банкоматов (с 73000 руб. до 60000 руб. за 6 мес.)
Сократилось время на ремонт банкоматов (в среднем с 7-ти до 2-х дней).
Возросло качество ремонта и дальнейший безремонтный срок работы банкомата.
Бюджет стал более ритмичный и предсказуемым.

Выпуск зарплатных пластиковых карт

Выпуск зарплатных карт был налажен следующим образом:

Сотрудники зарплатной организации заполняли бумажное заявление на выпуск карты, которые затем перенаправлялись в банк.
Сотрудники банка вносили данные с заявления в программу, после чего выполнялся физический выпуск карты.

Карты вместе с договором перенаправлялись в организацию.
Договор подписывался сотрудниками организации
Экземпляр договора банка перенаправлялся в банк.

Очевидно, что при этой схеме очень много времени уходило на занесении данных заявления в программу, особенно, если количество сотрудников организации превышало сотни человек. Либо приходилось отвлекать других сотрудников, отвлекая их от основных обязанностей.

После реорганизации процесс выпуска карт принял следующую схему:

Бухгалтерия организации присылала данные о сотрудниках в виде excel файла по специальному шаблону.
Этот файл импортировался в программу.
Производился выпуск карт
Карты вместе с договором и автоматически сформированным заявлением переправлялись в организацию.
В банк возвращались подписанные заявления и экземпляр договора банка.

Т.о. было существенно сокращено время выпуска карт и снижена нагрузка на сотрудников. А также отпала за ненадобностью необходимость найма дополнительного сотрудниками со всеми проистекающими отсюда затратами. Кроме того повысилось качество предоставления других услуг, на которые также не хватало время.

Если говорить про время выпуска карт, то оно стало более фиксированным, поскольку стало намного менее зависимым от количества карт. Фиксированный и весьма короткий срок, очевидно, оказался привлекательным для организаций, которым, например при переходе с одного банка в другой, как раз нужна оперативность, чтобы не допустить задержки в выплате заработной платы.

Каких-либо дополнительных затрат при разработке данной системы банк не понёс, ибо всё было разработано банковскими IT специалистами в течение 2 недель.

Также хотелось отметить, что вскоре после указанных оптимизаций примерно в три раза выросло количество заключаемых зарплатных договоров. Не будем приписывать это только лишь результатам оптимизации, однако отдел продаж услугу оперативного выпуска карт стал активно продвигать.

Заключение

Хотелось бы подытожить и осмыслить описанный практический опыт.

Стоит признать, что системно и целенаправленно оптимизацией бизнес-процессов в банке никто не занимался. Произошедшее стало, скорее, случайностью, но с другой стороны указанные процессы полностью контролировались конкретными людьми, у которых была определённая мотивацию: сократить затраты собственного времени и получить в распоряжение освободившиеся финансовые ресурсы.

В тоже время высший менеджмент банка, естественно, понимал, что какие-то процессы могут быть нерациональны и вести к потерям. Например, был инициирован переход на более современную банковскую информационную систему. Возможно, какие-то процессы в результате её внедрение могли и ускорится, может быть в результате применения более совершенного инструмента какие-то процессы оптимизировались бы автоматически.

Но при этом цели оптимизации непосредственно банковских процессов при внедрении новой банковской системы никто по сути не ставил.

Впрочем, столь кардинальная реорганизация даже опасна разбалансировкой. Это скорее всего принимали в расчёт. Поэтому в жизнь скорее всего воплотилась бы тактика постепенной оптимизации в соответствии с диаграммой Исикавы. Благо банковская программа позволяла проводить перенастройки, а соответствующей квалификации сотрудники были взяты в штат.

Мастер-класс «Оптимизация бизнес-процессов банка: методики и практические примеры»

23 декабря 2015 будет проводиться мастер-класс «Оптимизация бизнес-процессов банка: методики и практические примеры». Формат проведения: онлайн (вебинар), с 11.00 до 14.00 (Мск). Автор и ведущий: Исаев Р.А. – эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере, руководитель банковских проектов, автор большого количества публикаций, книг и практических решений по бизнес-процессам.

В программе мастер-класса следующие темы- Критерии и правила аудита бизнес-процессов, примеры чек-листов - Единая методика оптимизации бизнес-процессов банка - Обзор современных методов анализа и оптимизации бизнес-процессов, их особенности, правила применения и примеры банков- Разработка и применение показателей KPI бизнес-процессов - Анализ причин-следствий (диаграммы Исикавы), разработка карт решений основных проблем в бизнес-процессах - SWOT-анализ бизнес-процессов- Бенчмаркинг, краудсорсинг - Анализ и оптимизация бизнес-логики процессов- Функционально-стоимостной анализ (ФСА) и имитационное моделирование бизнес-процессов - Расчёт стоимости и трудоёмкости бизнес-процессов, расчёт оптимальной численности персонала - Использование стандартов качества при оптимизации бизнес-процессов банка - Анализ и минимизация операционных рисков в бизнес-процессах (процессно-ориентированный риск-менеджмент)- Оптимизация системной архитектуры банка и технологического обеспечения бизнес-процессов - Анализ матрицы распределения ответственности в бизнес-процессах

Будет детально рассмотрена «Комплексная типовая бизнес-модель банка», применение систем бизнес-моделирования (Business Studio, Visio) для оптимизации деятельности банка, новые авторские методики и практические решения. Мастер-класс предназначен для руководителей и сотрудников следующих подразделений банка: управление банковских бизнес-процессов и технологий, управление методологии, управление стратегического и организационного развития, управление информационных технологий, служба качества и стандартизации, управление персонала, управление маркетинга и разработки продуктов, управление операционных рисков, проектный офис, служба внутреннего контроля (аудита).

Получить более подробную информацию и зарегистрироваться на мастер-класс можно по следующему адресу [email protected].

www.bankiram.pro

1.2 Оптимизация и описание бизнес-процессов. Управление бизнес-процессами на примере Банка "Левобережный"

описание, оптимизация, регламентация и управление — Bankir.Ru

Семинар проводит:

Исаев Роман Александрович - Эксперт по бизнес-инжинирингу и организационно-корпоративному развитию. Член Координационного комитета Ассоциации Российских Банков по стандартам качества банковской деятельности.

Автор более 30 публикаций в научно-практических журналах (издательства «Регламент», «Финансы и кредит», «Стандарты и качество») и Интернет-изданиях.

Формализованность и регламентированность бизнес-процессов на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги.

Следует отметить, что задачи описания и оптимизации бизнес-процессов не являются «разовыми», а носят итеративный (периодический) характер, поэтому так важно иметь под рукой все необходимые методики и технологии, о которых идёт речь на данном семинаре. Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы регулирующих органов и т.п. Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов.

Семинар-практикум раскрывает содержание процессных технологий управления и их практическое применение для совершенствования деятельности банков. Рассматриваются методики описания, анализа, оптимизации, контроля, автоматизации бизнес-процессов, современные нотации бизнес-моделирования, их преимущества и недостатки, области применения и программные продукты, их поддерживающие. Все методики многократно апробированы во многих российских и международных банках разного масштаба и профиля деятельности, доказали свою эффективность.

Семинар предоставляет большой набор примеров реальных банковских бизнес-процессов, типовых бизнес-моделей, практических результатов применения методик, шаблонов информационно-методических документов, форм документов. Рассказывается, как использовать эти наработки и встраивать их в деятельность банка для повышения его эффективности.

Демонстрируется решение актуальных управленческих задач банка с помощью современных программных продуктов бизнес-моделирования: Business Studio, ARIS, MS Visio. Дается краткий обзор и сравнительный анализ программных продуктов данного класса.

На семинаре выполняются практические задания по разработке основных компонентов системы управления бизнес-процессами. Это позволяет участникам семинара сразу после его завершения встраивать полученные наработки в деятельность своих банков и дальше их развивать.

Семинар-практикум даёт ответы на следующие вопросы:

Как с нуля построить систему управления бизнес-процессами банка и обеспечить её эффективное функционирование?
Как извлечь максимальную пользу из графических моделей бизнес-процессов?
Какие нормативные документы необходимы для системы управления бизнес-процессами и что они должны содержать (положение о бизнес-процессах, соглашение по бизнес-моделированию, стандарты процессов, стратегия управления процессами и т.п.)?
Как взаимосвязаны бизнес-процессы со стратегией банка, персоналом, операционными рисками, менеджментом качества и системами управления?
Кто в банке должен заниматься описанием и управлением бизнес-процессами? Для чего необходимы и какие задачи должны решать «владельцы» бизнес-процессов, комитет по процессам и организационному развитию, процессные команды (рабочие группы)?
Как шаг за шагом описать и регламентировать бизнес-процессы банка?
Как заставить регламенты «работать» (исполняться на практике)?
Какие есть нотации для графического описания бизнес-процессов и как их использовать?
Как управлять бизнес-процессами, чтобы они достигали установленных показателей KPI?
Какие методы анализа бизнес-процессов используются в банках и в чём их особенности?
Как разработать и внедрить комплексную бизнес-модель банка?
Как должен выглядеть единый центр управления качеством и эффективностью деятельности банка?
Как правильно выбрать, внедрить и использовать программные продукты бизнес-моделирования в банке для решения задач управления процессами и организационного развития? Как решать эти задачи?

Содержание мероприятия:

Система управления бизнес-процессами в банке

Процессный подход: основные понятия, значение и практические банковские примеры
Требования международного стандарта ISO 9001:2008 в области бизнес-процессов
Архитектура системы управления бизнес-процессами банка: дерево, модели, показатели KPI, «владельцы» бизнес-процессов и процессные команды, организационная структура и функционал службы (подразделения) по описанию и управлению бизнес-процессами в банке, основные нормативные документы по управлению бизнес-процессами (Положение о бизнес-процессах, Соглашение по бизнес-моделированию и др.), формы документов (анкеты, отчёты и др.).
Распределение ответственности в бизнес-процессах, правила назначения «владельцев» бизнес-процессов, процессные полномочия
Матрица менеджмента процессов банка
Корпоративный Навигатор банка (электронная база знаний по бизнес-процессам и деятельности банка в целом, единый центр управления банком)

Методика описания и регламентации бизнес-процессов банка

Планирование и организация проекта по описанию бизнес-процессов
Идентификация и выделение бизнес-процессов банка (построение дерева бизнес-процессов). Методы сбора информации для описания бизнес-процессов
Ранжирование бизнес-процессов
Детальное описание бизнес-процессов, согласование, утверждение и доведение до сотрудников банка
Разработка ключевых показателей KPI и требований к бизнес-процессам (время, результативность и эффективность, стоимость, качество и др.)
Разработка вспомогательных бизнес-моделей: организационная структура банка, дерево показателей KPI, дерево бизнес-направлений и продуктов банка, библиотека документов (информационные потоки в бизнес-процессах), дерево информационных систем банка (системная архитектура) и др.
Методика построения эффективной системы регламентации банка, автоматизированная генерация регламентов бизнес-процессов

Нотации для описания бизнес-процессов

Обзор нотаций для описания бизнес-процессов, их характеристик и применения
Правила разработки графических моделей бизнес-процессов
Нотации графического описания бизнес-процессов: Basic FlowChart, Cross Functional FlowChart, IDEF0, VACD (Value Added Chain Diagram), EPC (Event driven Process Chain), BPMN (Business Process Model and Notation) и др.
Примеры моделей бизнес-процессов (технологических карт) банка в различных нотациях: кредитование, депозиты, обслуживание расчетных счетов, пластиковые карты и зарплатные проекты, валютный контроль, дистанционное банковское обслуживание (Интернет-Банк), финансовый мониторинг, взыскание просроченной задолженности, управление рисками, процессы ITIL / ITSM, разработка банковских продуктов, антикризисное управление и др.
Автоматическая проверка на правильность построения моделей бизнес-процессов

Управление бизнес-процессами в банке

Планирование бизнес-процессов, примеры стратегий по процессам и продуктам банка
Обеспечение эффективного выполнения бизнес-процессов
Контроль бизнес-процессов
Автоматизация оперативного управления бизнес-процессами с помощью систем WorkFlow / BPMS – Business Process Management Systems

Методы аудита, анализа и оптимизации бизнес-процессов

Критерии и правила аудита бизнес-процессов, примеры чек-листов
Обзор современных методов анализа и оптимизации бизнес-процессов, их особенности, правила применения и примеры банков
SWOT-анализ бизнес-процессов
Анализ причин-следствий (диаграммы Исикавы)
Бенчмаркинг
Анализ и оптимизация бизнес-логики процессов
Функционально-стоимостной анализ (ФСА) и имитационное моделирование, расчёт трудоёмкости бизнес-процессов. Расчет себестоимости процессов и продуктов банка. Для точного расчета тарифов.- Анализ матрицы распределения ответственности в процессах.
Анализ и минимизация операционных рисков (процессно-ориентированный риск-менеджмент)

Комплексная типовая бизнес-модель банка

Структура и содержание бизнес-модели банка, примеры входящих в неё документов, моделей, справочников и других материалов
Способы внедрения и использования бизнес-модели банка
Ценность бизнес-модели для банков и решаемые задачи

Программные продукты бизнес-моделирования (Business Studio, ARIS, MicrosoftVisio и др.)

Сравнительный анализ программных продуктов, их преимущества и недостатки
Функции программных продуктов применительно к методикам и проектам формализации и совершенствования деятельности банка, решению управленческих задач
Примеры и результаты использования программных продуктов бизнес-моделирования в банках

Стоимость мероприятия: 19500 руб.Форма обучения: Очно

bankir.ru

МЕТОДИКА ОПТИМИЗАЦИИ БИЗНЕС-ПРОЦЕССОВ БАНКА (ФИНАНСОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ)

Многие банки и финансовые организации России уже описали свои бизнес-процессы, разработали детальные графические модели и регламенты. Дальше идёт задача актуализации и оптимизации бизнес-процессов. Принцип «постоянное улучшение (continual improvement)» является одним из главных принципов менеджмента качества и закреплён в международных стандартах ISO 9000.

В банковской отрасли появляются различные инновации, технологии, меняются требования клиентов и рыночная среда. С каждым днём всё больше растёт потребность в эффективных методиках и инструментах организационного развития, бизнес-инжиниринга и управления.

Рассмотрим методику оптимизации бизнес-процессов банка (финансовой организации), которая была разработана автором на основе опыта реализации консалтинговых проектов и «Комплексной типовой бизнес-модели банка (финансовой организации)» [1]. Методика состоит из 6 последовательных этапов (см. Рис. 1), детально описанных далее.

Рис. 1. Методика оптимизации бизнес-процессов банка (финансовой организации)

Для анализа и оптимизации бизнес-процесса необходимо создание рабочей группы в следующем минимальном составе:

бизнес-аналитик (технолог), выполняющий работы в системе бизнес-моделирования (например, Business Studio или Microsoft Visio)
владелец бизнес-процесса (руководитель)
эксперт, имеющий большой опыт работы в бизнес-процессе
представители других подразделений банка (например, департамент информационных технологий, служба персонала, департамент развития продуктов и т.д.), в зависимости от выбранного направления оптимизации.

Этап 1. Выявление проблем и проблемных показателей KPI в бизнес-процессе

В самом начале главное – это локализовать проблему (или проблемные показатели KPI) в бизнес-процессе. Иногда встречается ситуация, когда руководитель (владелец бизнес-процесса) ставит бизнес-аналитику (или методологу) задачу оптимизировать бизнес-процесс, но не может детально её сформулировать. Т.е. необходимо чётко определить, что именно в бизнес-процессе вызывает неудовлетворение. Рекомендуется использовать 4 группы типовых показателей KPI бизнес-процесса.

Время (длительность и своевременность) выполнения бизнес-процесса. Например, очень длительное время открытия расчётного счёта клиенту.
Стоимость бизнес-процесса (издержки). Например, очень большие издержки при организации логистики и хранения кредитной документации.
Качество: степень удовлетворенности клиента, количество претензий к бизнес-процессу, ошибки, дефекты, сбои в бизнес-процессе. Например, большое количество дооформлений документов, ошибки при начислении комиссий и т.д.
Результативность и эффективность. Например, количество выданных кредитов, доля кредитов различных категорий качества в кредитном портфеле. Под результативностью обычно понимают объём выхода (продукта) бизнес-процесса, а под эффективностью – различные соотношения (например, объём выхода к затраченным ресурсам).

«Комплексная типовая бизнес-модель банка (финансовой организации)» [1] содержит более 500 типовых показателей KPI банковских бизнес-процессов (см. Рис. 2).

Рис. 2. Пример показателей KPI бизнес-процесса «Зарплатные проекты» (фрагмент)

Этап 2. Сбор значений показателей KPI («как есть», до оптимизации)

После локализации проблемы в бизнес-процессе и выбора проблемных показателей KPI необходимо точно их измерить, получить значения «как есть» в текущий момент времени (т.е. до оптимизации). Значения могут быть получены (рассчитаны) вручную, либо автоматизированно (например, с помощью автоматизированной банковской системы – АБС).

Анализ значений показателей KPI и сравнение с ведущими по отрасли позволяет судить об оптимальности бизнес-процесса.

Этап 3. Анализ причин проблем и выбор методов оптимизации бизнес-процесса

Для анализа причин проблем в бизнес-процессе применяется метод «Cause and Effect Diagram» (диаграмма причин-следствий, или диаграмма Исикавы, или диаграмма мозгового штурма). Рабочая группа на основе собственного экспертного опыта, различных материалов и документов разрабатывает 2 модели: карта причин (см. Рис. 3) и карта решений (см. Рис. 4). Они удобны для систематизации, наглядного отображения и коллективного обсуждения причин (решений) по бизнес-процессу. Следует отметить, что это не просто поверхностные модели. Внутри каждого изображённого на модели прямоугольника (причины или решения) находится большой набор атрибутов (детальные планы действий, комментарии, список ответственных и т.п.). Для разработки этих и других бизнес-моделей предназначены специальные системы бизнес-моделирования (например, Business Studio и Microsoft Visio).

В зависимости от выявленных проблем (проблемных показателей KPI) применяются соответствующие методы оптимизации бизнес-процесса, которые приведены в «Этапе 4» данной методики. При этом один метод может воздействовать как на один, так и на несколько проблемных показателей KPI бизнес-процесса.

Рис. 3. Карта причин (формат Cause and Effect Diagram)

Рис. 4. Карта решений (формат Cause and Effect Diagram)

Этап 4. Реализация методов оптимизации

Приведём список самых распространённых методов анализа и оптимизации бизнес-процессов. Подробное их описание и практические примеры реализации рассмотрены в книгах [2] и [3].

SWOT-анализ (анализ слабых и сильных сторон бизнес-процесса)
Метод анализа причин-следствий (диаграмма Исикавы – Cause and Effect Diagram)
Бенчмаркинг
Краудсорсинг
Анализ и оптимизация бизнес-логики процесса
Метод функционально-стоимостного анализа (ФСА-анализ)
Метод имитационного (динамического) моделирования
Расчёт и анализ трудоёмкости и длительности бизнес-процесса, расчёт оптимальной численности персонала в бизнес-процессе
Использование стандартов качества и менеджмента (национальных и международных) при оптимизации бизнес-процессов
Анализ и оптимизация бизнес-процессов на основе показателей KPI, статистические методы
Расчёт и изменение фрагментарности бизнес-процесса
Анализ и оптимизация матрицы распределения ответственности в бизнес-процессах
Анализ и минимизация операционных рисков бизнес-процесса
Анализ уровня автоматизации бизнес-процесса и оптимизация системной архитектуры банка
Lean, Six sigma

В оптимизации бизнес-процесса выделим 4 этапа (см. Рис. 5)

Бизнес-процесс необходимо описать графически в формате «как есть» — версия 1.0.
Затем проводятся аналитические работы с помощью выбранных методов.
Разрабатываются модели в формате «как надо» — версия 2.0, перестраиваются параметры, ресурсы, инфраструктура, документооборот бизнес-процесса.
Разрабатывается план внедрения оптимизированного бизнес-процесса, переход к состоянию «как надо».

Пример оптимизации бизнес-процесса «Зарплатные проекты» (от версии 1.0 к версии 2.0) показан в Табл. 1.

Рис. 5. Оптимизация бизнес-процессов и бизнес-модели банка в целом

Табл. 1. Пример оптимизации бизнес-процесса «Зарплатные проекты» (фрагмент)

Хотелось бы обратить внимание ещё на один важный момент. Как мы уже сказали, есть большое количество различных методов оптимизации бизнес-процессов. Некоторые банки выбирают определённый метод и ожидают, что он решит основные проблемы в бизнес-процессах. Практика показывает, что локальное внедрение методов оптимизации не всегда является успешным. Многие методы часто имеют успех только на начальном этапе внедрения, но потом утрачивают свою эффективность и забываются. Причина – это их не системность и разрозненность, отсутствие комплексного описания и оптимизации работы банка. Основной способ преодоления данной проблемы – это внедрение в банке процессного подхода к управлению, т.е. построение системы бизнес-процессов как основы-фундамента для реализации других методов и технологий управления и оптимизации. Процессный подход уже зарекомендовал себя в течение многих лет и служит основой для большинства известных методов оптимизации и повышения качества. [2]

Этап 5. Внедрение оптимизированного бизнес-процесса на практику

Не достаточно только оптимизировать бизнес-процесс и разработать новые модели. Важно внедрить эти изменения на практике. Это часто вызывает различные трудности, например, сопротивление персонала. Для внедрения изменений рекомендуется использовать следующие подходы.

Мягкие подходы: лидерство руководства, обучение персонала, индивидуальные консультации, нефинансовая мотивация (грамоты, доска почёта), демонстрация примеров успешных банков, внутренний PR проекта (видео-фильмы, пресс-релизы и публикации в корпоративном журнале или веб-портале, плакаты и т.п.).
Жёсткие подходы: приказы, тестирование сотрудников, кадровые решения, финансовая мотивация.

Один из главных факторов успеха – это активная поддержка оптимизации бизнес-процессов со стороны высшего руководства и собственников (акционеров) банка.

Этап 6. Сбор значений показателей KPI бизнес-процесса, сравнение значений «до и после оптимизации»

Чтобы убедиться, что бизнес-процесс действительно улучшился, необходимо собрать значения показателей KPI в течение нескольких периодов после оптимизации (внедрения). Затем сравнить их со значениями, которые были зафиксированы в самом начале (до оптимизации). По средней статистике, если оптимизация была выполнена качественно и результаты успешно внедрены на практике, то значения показателей KPI улучшаются в 1,5 и более раз. Т.е. уменьшается время выполнения бизнес-процесса, снижаются издержки, увеличивается объём продаж (количество выданных кредитов, открытых счетов и т.д.), снижается количество претензий клиентов, ошибок в бизнес-процессах и т.д.

Заключение

В данной статье мы рассмотрели единую методику оптимизации бизнес-процессов банка (финансовой организации). В первую очередь рекомендуется оптимизировать наиболее приоритетные бизнес-процессы банка, у которых высокая важность и проблемность, и от которых банк получает максимальный доход.

Инвестиции в описание и оптимизацию бизнес-процессов имеют большое значение для долгосрочного и стабильного развития банка, получения конкурентных преимуществ. По данным на ноябрь 2016 года более 90 российских банков занимаются описанием и оптимизацией бизнес-процессов на профессиональном уровне и постоянной систематической основе.

При реализации предложенной методики автор рекомендует использовать современные системы бизнес-моделирования (например, Business Studio и Microsoft Visio), а также «Комплексную типовую бизнес-модель банка (финансовой организации)» [1]. Это позволит сэкономить время и ресурсы, избежать ошибок, внедрить в работу успешные практики и передовой опыт.

Источники информации

[1] Комплексная типовая бизнес-модель банка (финансовой организации). Электронный ресурс. http://www.businessstudio.ru/buy/models/model/kompleksnaya_tipovaya_biznes_model_banka/

[2] Р.А. Исаев. Банк 3.0: стратегии, бизнес-процессы, инновации. – М.: Инфра-М, 2017.

[3] Р.А. Исаев. Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг (2-е издание, в 2-х томах). – М.: Инфра-М, 2015.

Исаев Р.А.— Эксперт по организационному развитию и управлению, Член Координационного комитета Ассоциации Российских Банков по стандартам качества банковской деятельности, ГК «Современные технологии управления» Партнёр

isbd.ru

Совершенствование системы управления коммерческим банком на основе описания и оптимизации бизнес-процессов

На семинаре рассматриваются современные методологии моделирования бизнес-процессов, рассматриваются их преимущества и недостатки, основные области применения и программные продукты, их поддерживающие.

В рамках семинара проводятся практические занятия по выделению и описанию бизнес-процессов банка и их дальнейшему анализу с использованием современных технологий и программных средств.

На семинаре рассматриваются примеры оптимизации бизнес-процессов, а также различные примеры применения процессных технологий из реальных проектов, реализованных консультантами в российских банках.

Программа семинара ориентирована на руководителей и специалистов банков, занимающихся совершенствованием и развитием банковских процессов и заинтересованных в повышении ключевых показателей эффективности банковского бизнеса.

Содержание семинара - практикума:

1-й день

Система процессного управления банком

Что дают процессные технологии современному банку? Что такое бизнес-процесс? В чем различие между бизнес-процессом и функцией? Функциональные, процессные и матричные типы организационных структур. Как построить процессную систему управления банком? Кто такие "владельцы" бизнес-процессов? Какова роль функциональных менеджеров в процессной организации? Как построить систему отчетности по бизнес-процессу?

Идентификация и выделение бизнес-процессов банка

Как правильно идентифицировать и выделить бизнес-процессы в банке? Основные, обеспечивающие и управленческие бизнес-процессы. Какие бизнес-процессы можно отдать на "аутсорсинг"? Разработка сети бизнес-процессов верхнего уровня. Описание взаимодействий между процессами. Разработка схемы распределения ответственности за бизнес-процессы верхнего уровня.

Ранжирование банковских бизнес-процессов и разработка стратегии процессного совершенствования

Как определить важность бизнес-процесса для банка? Разработка стратегии банка. Как правильно выбрать приоритетные бизнес-процессы для последующего описания, совершенствования и реинжиниринга. Разработка стратегии совершенствования банковских процессов. Взаимосвязь приоритетных бизнес-процесс-процессов с системой сбалансированных показателей (Balanced Scorecard – BSC/ KPI).

Технология описания банковских бизнес-процессов

Классический подход к описанию бизнес-процессов. Определение целей описания бизнес-процессов. Описание окружения бизнес-процесса. Разработка диаграмм процессов верхнего и нижнего уровня. Описание организационной структуры бизнес-процесса и распределения ответственности. Как правильно и быстро описать банковский бизнес-процесс? "Золотые" правила описания бизнес-процессов. Обзор современных методологий и программных продуктов описания, анализа и оптимизации бизнес-процессов банка.

2-й день

Типы изменений в банках. Технологии реинжиниринга – BPR и постоянного совершенствования - CPI

Технологии реинжиниринга и постоянного совершенствования бизнес-процессов банка. Организационные аспекты. Что выбрать небольшие, но постоянные улучшения или разовый реинжиниринг бизнес-процессов? Преимущества, недостатки и области применения. Можно ли обойтись без реинжиниринга? Сможет ли «владелец процесса» провести кардинальные изменения и значительно улучшить процессные показатели?

Методы анализа и оптимизации банковских бизнес-процессов

Методы, техники и инструменты анализа и оптимизации бизнес-процессов банка. BPR -инструменты оптимизации. Инструменты постоянного совершенствования. Примеры проведения оптимизации бизнес-процессов в российских банках. Успешный опыт и технологии бенчмаркинга. Применение технологий и методов групповой работы. Оптимизация бизнес-процессов посредством внедрения современных банковских информационных систем. Разработка ключевых показателей результативности бизнес-процессов – KPI(bp) и системы мотивации на их основе. Оптимизация бизнес-процессов банка посредством разработки процессных и структурных регламентирующих документов.

Функционально-стоимостной анализ бизнес-процессов банка – ФСА/ABC

Функционально-стоимостной анализ бизнес-процессов - ФСА. Расчет и анализ стоимости бизнес-процессов банка. Устранение лишних операций и улучшение стоимостных и временных показателей процессов. Процессный учет и калькуляция себестоимости банковских продуктов и обслуживания клиентов – ABC.

Организация проекта по оптимизации бизнес-процессов банка. Практические приемы управления изменениями

Правильная технология реализации проекта по оптимизации бизнес-процессов в банках. Основные этапы, сроки и план проекта. Где могут быть подводные камни и как их обойти? Как идентифицировать силы сопротивления? Основные приемы и мероприятия по уменьшению сопротивлений. Внутренний маркетинг проекта.

Авторы и ведущие семинара-практикума:

Ковалев Сергей Михайлович - Генеральный директор консалтинговой компании «Бизнес-инжиниринговые технологии», ведущий консультант по стратегическому управлению, реструктуризации предприятий, внедрению систем сбалансированных показателей - BSC/KPI, процессного управления и управления проектами.

Риб Светлана Ивановна– Заместитель директора управления банковских технологий центрального аппарата Сберегательного банка Российской Федерации. Руководитель проектов и ведущий специалист по совершенствованию и реинжинирингу банковских бизнес-процессов, внедрению систем сбалансированных показателей - BSC/KPI и процессного управления в банках, управлению проектами разработки банковских продуктов, повышения качества обслуживания клиентов и внедрения ERP - и АБС-систем.

Исаев Роман - консультант компании "БИТЕК", специалист в области корпоративного управления и информационных технологий в бизнесе.

Стоимость участия, в т.ч. НДС 22 000руб.

Система скидок

5 %	при участии в одной теме 2-х специалистов от одной компании
10 %	нашим клиентам
10 %	при участии 3-х специалистов от одной компании
10 %	при участии в 5-ти дневной программе семинаров
15 %	при участии 4-х и более специалистов от одной компании
30 %	для государственных образовательных учреждений
Только для участников семинаров!Скидка 15% на все разработанные нами CD-решения, поддерживающие технологии бизнес-моделирования, и на Органайзер – практическое руководство "Секреты успешных предприятий: бизнес-процессы и организационная структура"Данная скидка действует в течение 1 месяца после завершения семинара.Для получения скидки обращайтесь к своему менеджеру.

В стоимость участия входит:

питание (2 кофе-паузы, обед)
учебно-методические материалы
специализированный CD-1 «Бизнес-процессы», содержащий примеры моделей бизнес-процессов из различных отраслей бизнеса + главы книги "Секреты успешных предприятий: бизнес-процессы и организационная структура".

Регламент

9.40 - регистрация участников

10.00 – 17.00 – семинар

17.00 – 17.30 – индивидуальные консультации

Для участия в семинаре необходимо Выслать заявку с указанием:Наименование компании, сфера деятельности, полностью ФИО участника и должность, расчетные реквизиты, ФИО контактного лица, контактный телефон, e-mail.

По вопросам участия, а также за дополнительной информацией обращайтесь по тел.(495)788-72-47 или e-mail: [email protected] Минаева Лена или [email protected] Богуславская Екатерина

Мы будем рады видеть Вас среди участников семинаров!

bankir.ru

описание, оптимизация, регламентация и управление — Bankir.Ru

Семинар проводит:

Партнёр группы компаний «Современные технологии управления». Имеет 2 высших образования (техническое «Системный анализ и управление», экономическое «Финансы и кредит»), сертификаты повышения квалификации в ведущих российских и международных учебных центрах. Автор более 30 публикаций в научно-практических журналах (издательства «Регламент», «Финансы и кредит», «Стандарты и качество») и Интернет-изданиях.

Формализованность и регламентированность бизнес-процессов на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность коммерческого банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги.

Следует отметить, что задачи описания и оптимизации бизнес-процессов не являются «разовыми», а носят итеративный (периодический) характер, поэтому так важно иметь под рукой все необходимые методики и технологии, о которых идёт речь на данном семинаре. Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы Банка России и т.п. Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов.

Семинар-практикум даёт ответы на следующие вопросы:

Как с нуля построить систему управления бизнес-процессами банка и обеспечить её эффективное функционирование?

Как извлечь максимальную пользу из графических моделей бизнес-процессов?

Какие нормативные документы необходимы для системы управления бизнес-процессами и что они должны содержать (положение о бизнес-процессах, соглашение по бизнес-моделированию, стандарты процессов, стратегия управления процессами и т.п.)?

Как взаимосвязаны бизнес-процессы со стратегией банка, персоналом, операционными рисками, менеджментом качества и системами управления?

Кто в банке должен заниматься описанием и управлением бизнес-процессами? Для чего необходимы и какие задачи должны решать «владельцы» бизнес-процессов, комитет по процессам и организационному развитию, процессные команды (рабочие группы)?

Как шаг за шагом описать и регламентировать бизнес-процессы банка? Как заставить регламенты «работать» (исполняться на практике)? Какие есть нотации для графического описания бизнес-процессов и как их использовать? Как управлять бизнес-процессами, чтобы они достигали установленных показателей KPI? Какие методы анализа бизнес-процессов используются в банках и в чём их особенности? Как разработать и внедрить комплексную бизнес-модель банка? Как должен выглядеть единый центр управления качеством и эффективностью деятельности банка?

Как правильно выбрать, внедрить и использовать программные продукты бизнес-моделирования в банке для решения задач управления процессами и организационного развития? Как решать эти задачи?

Содержание мероприятия:

Система управления бизнес-процессами в банке

Процессный подход: основные понятия, значение и практические банковские примеры
Требования международного стандарта ISO 9001:2008 в области бизнес-процессов
Архитектура системы управления бизнес-процессами банка: дерево, модели, показатели KPI, «владельцы» бизнес-процессов и процессные команды, организационная структура и функционал службы (подразделения) по описанию и управлению бизнес-процессами в банке, основные нормативные документы по управлению бизнес-процессами (Положение о бизнес-процессах, Соглашение по бизнес-моделированию и др.), формы документов (анкеты, отчёты и др.).
Распределение ответственности в бизнес-процессах, правила назначения «владельцев» бизнес-процессов, процессные полномочия
Матрица менеджмента процессов банка
Корпоративный Навигатор банка (электронная база знаний по бизнес-процессам и деятельности банка в целом, единый центр управления банком)

Методика описания и регламентации бизнес-процессов банка

Планирование и организация проекта по описанию бизнес-процессов
Идентификация и выделение бизнес-процессов банка (построение дерева бизнес-процессов). Методы сбора информации для описания бизнес-процессов
Ранжирование бизнес-процессов
Детальное описание бизнес-процессов, согласование, утверждение и доведение до сотрудников банка
Разработка ключевых показателей KPI и требований к бизнес-процессам (время, результативность и эффективность, стоимость, качество и др.)
Разработка вспомогательных бизнес-моделей: организационная структура банка, дерево показателей KPI, дерево бизнес-направлений и продуктов банка, библиотека документов (информационные потоки в бизнес-процессах), дерево информационных систем банка (системная архитектура) и др.
Методика построения эффективной системы регламентации банка, автоматизированная генерация регламентов бизнес-процессов

Нотации для описания бизнес-процессов

Обзор нотаций для описания бизнес-процессов, их характеристик и применения
Правила разработки графических моделей бизнес-процессов
Нотации графического описания бизнес-процессов: Basic FlowChart, Cross Functional FlowChart, IDEF0, VACD (Value Added Chain Diagram), EPC (Event driven Process Chain), BPMN (Business Process Model and Notation) и др.
Примеры моделей бизнес-процессов (технологических карт) банка в различных нотациях: кредитование, депозиты, обслуживание расчетных счетов, пластиковые карты и зарплатные проекты, валютный контроль, дистанционное банковское обслуживание (Интернет-Банк), финансовый мониторинг, взыскание просроченной задолженности, управление рисками, процессы ITIL / ITSM, разработка банковских продуктов, антикризисное управление и др.
Автоматическая проверка на правильность построения моделей бизнес-процессов

Управление бизнес-процессами в банке

Планирование бизнес-процессов, примеры стратегий по процессам и продуктам банка
Обеспечение эффективного выполнения бизнес-процессов
Контроль бизнес-процессов
Автоматизация оперативного управления бизнес-процессами с помощью систем WorkFlow / BPMS – Business Process Management Systems

Методы аудита, анализа и оптимизации бизнес-процессов

Критерии и правила аудита бизнес-процессов, примеры чек-листов
Обзор современных методов анализа и оптимизации бизнес-процессов, их особенности, правила применения и примеры банков
SWOT-анализ бизнес-процессов
Анализ причин-следствий (диаграммы Исикавы)
Бенчмаркинг
Анализ и оптимизация бизнес-логики процессов
Функционально-стоимостной анализ (ФСА) и имитационное моделирование, расчёт трудоёмкости бизнес-процессов
Анализ матрицы распределения ответственности в процессах
Анализ и минимизация операционных рисков (процессно-ориентированный риск-менеджмент)

Комплексная типовая бизнес-модель банка

Структура и содержание бизнес-модели банка, примеры входящих в неё документов, моделей, справочников и других материалов
Способы внедрения и использования бизнес-модели банка
Ценность бизнес-модели для банков и решаемые задачи

Программные продукты бизнес-моделирования (Business Studio, ARIS, MicrosoftVisio и др.)

Сравнительный анализ программных продуктов, их преимущества и недостатки
Функции программных продуктов применительно к методикам и проектам формализации и совершенствования деятельности банка, решению управленческих задач
Примеры и результаты использования программных продуктов бизнес-моделирования в банках

Стоимость мероприятия: 19500 руб.Регистрация по телефону: 8 (495) 644-23-52E-mail: [email protected]

bankir.ru

Банковские процессы, стратегии банка, регламенты, инструкции, модели, обучение, управление банком. Оптимизация бизнес процессов банка пример

Пример оптимизации бизнес-процессов | Блог Валерия Ковальчука

Ремонт банкоматов

Выпуск зарплатных пластиковых карт

Заключение

Читайте также:

Мастер-класс «Оптимизация бизнес-процессов банка: методики и практические примеры»

1.2 Оптимизация и описание бизнес-процессов. Управление бизнес-процессами на примере Банка "Левобережный"

Похожие главы из других работ:

9. Описание основных бизнес-процессов, протекающих на предприятии

4 Оптимизация рабочих процессов

2. Описание бизнес-процессов

4.1 Описание бизнес-процессов предприятия

2. Выделение бизнес-процессов и их описание

3. Описание бизнес-процессов на основе методологии функционального моделирования

2.Анализ и оптимизация бизнес-процессов

2.1 Описание бизнес-процессов «как есть»

3.1 Описание бизнес-процессов «как должно быть

1.3 Состояние рынка средств описания бизнес-процессов и практический опыт описания бизнес-процессов в российских компаниях

8.2 Описание некоторых бизнес - процессов

1.2 Оптимизация и описание бизнес-процессов

Описание бизнес-процессов

ГЛАВА 2. ОПТИМИЗАЦИЯ И СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ БИЗНЕС-ПРОЦЕССОВ

3.2 Оптимизация численности персонала АКБ «АЛТАЙ - БАНК» на основе расчета трудоемкости бизнес-процессов

описание, оптимизация, регламентация и управление — Bankir.Ru

МЕТОДИКА ОПТИМИЗАЦИИ БИЗНЕС-ПРОЦЕССОВ БАНКА (ФИНАНСОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ)

Совершенствование системы управления коммерческим банком на основе описания и оптимизации бизнес-процессов

описание, оптимизация, регламентация и управление — Bankir.Ru